[서울=뉴시스] 이정필 이주혜 기자 = 금융당국이 신한은행과 우리은행에 이어 5대 시중은행의 이상 해외송금에 대한 동시다발적인 검사에 들어갔다.
22일 금융권에 따르면 금융감독원은 KB국민은행, 하나은행, NH농협은행에 검사역을 투입해 해외송금 관련 대대적인 현장 검사에 착수했다.
이번 검사에는 SC제일은행도 포함됐다. 지방은행의 경우 서면조사 진행 후 필요할 경우 현장 검사에 들어갈 방침이다.
금융당국이 파악한 시중은행을 통한 이상 외화송금액은 계속해서 불어나는 추세다. 금감원 검사 결과 우리은행과 신한은행에서 확인한 이상 외화송금 거래는 33억9000만 달러, 4조4000억원 규모다. 당초 은행이 보고한 20억2000만 달러, 2조1000억원의 두 배에 달하는 액수다.
은행 자체점검에서 확인된 이상 외환송금 의심거래는 31억5000만 달러, 4조1000억원 규모다. 이를 통해 금감원이 현재까지 파악한 이상 외환송금은 지난달 중간점검 결과 7조원대에서 8조5000억원대로 늘었다.
이상거래 유형으로는 국내 가상자산 거래소와 은행을 거쳐 해외로 송금된 가상자산 연계 의심 거래가 꼽힌다. 가상자산거래소 연계계좌 운영 은행(신한은행·전북은행·농협은행·케이뱅크)을 중심으로 입금 거래가 빈번하게 나타났다.
제3자 송금 시 외국환거래법상 한국은행 신고의무를 위반하거나, 업체 업력·규모 대비 대규모 송금이 이뤄져 불법성이 의심되는 거래도 파악됐다. 타 업체와 대표가 동일하거나 사무실·일부 직원들이 중복되는 등 실재성이 의심되는 거래도 확인됐다. 금감원은 대규모 이상거래가 나타난 우리은행과 신한은행을 포함한 은행권에 대한 조사를 진행하고 있다.
금감원 측은 “이상 외화송금 거래 규모는 검사 완료 시까지 더 증가할 수 있다”며 “검사 결과 확인된 위법·부당 행위에 대해서는 관련 법규와 절차에 따라 엄중 조치할 계획”이라고 강조했다.
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